ICICI बैंक में 23 करोड़ रुपये का सोने का ऋण धोखाधड़ी
नागपुर में ICICI बैंक में 23 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी का खुलासा हुआ है, जिसमें नकली आभूषणों का उपयोग किया गया है।
आंतरिक ऑडिट के दौरान नकली सोने के आभूषणों का उपयोग करके ऋण प्राप्त करने का मामला सामने आया।
लगभग 159 खाता धारक इस धोखाधड़ी में शामिल हैं, जो जनवरी 2023 से अक्टूबर 2025 तक फैली हुई है।
जांच चल रही है कि आंतरिक नियंत्रण में कितनी कमी थी और क्या कोई मिलीभगत थी।
ICICI बैंक एक बड़े स्कैंडल में फंस गया है, जिसमें नागपुर में लगभग 23 करोड़ रुपये की सोने के ऋण धोखाधड़ी का खुलासा हुआ है। इस खोज ने बैंक की सत्यापन प्रक्रियाओं और आंतरिक नियंत्रणों के बारे में गंभीर चिंताएं उठाई हैं, खासकर जब इसमें शामिल शाखाओं की संख्या को देखते हुए।
यह धोखाधड़ी तब सामने आई जब बैंक के सोने के ऋण पोर्टफोलियो का एक नियमित आंतरिक ऑडिट किया गया। ऑडिटरों ने ग्राहकों द्वारा जमा किए गए संपार्श्विक में विसंगतियों की पहचान की, जिसके बाद एक गहरी जांच की गई, जिसमें यह पता चला कि सुरक्षा के रूप में उपयोग किए गए कई आभूषण असली सोने के नहीं बल्कि नकली वस्तुएं थीं। यह चौंकाने वाला तथ्य यह दर्शाता है कि यह धोखाधड़ी एक बार की घटना नहीं थी, बल्कि एक व्यवस्थित ऑपरेशन था जो जनवरी 2023 से अक्टूबर 2025 तक चला।
ऑडिट के निष्कर्षों के बाद, बैंक के क्षेत्रीय कार्यालय के कर्मचारी धनंजय रमेश थिटे ने एक औपचारिक शिकायत दर्ज कराई। इसके जवाब में, नागपुर पुलिस ने एक मामला दर्ज किया और इस मामले की जांच शुरू की। अधिकारी अब यह समझने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं कि इतनी बड़ी धोखाधड़ी लंबे समय तक कैसे अनदेखी रह गई और क्या इसके पीछे कोई आंतरिक नियंत्रण की कमी थी।
प्रारंभिक जांच से पता चलता है कि लगभग 159 खाता धारक नकली आभूषणों को गिरवी रखकर ऋण प्राप्त करने में सफल रहे, जिन्हें शुद्धता और वजन के लिए कठोर सत्यापन से गुजरना चाहिए था। इन नकली आभूषणों को मूल्यांकन प्रक्रिया के दौरान स्वीकार करना बैंक की संचालन अखंडता और सत्यापन प्रणालियों की प्रभावशीलता के बारे में गंभीर प्रश्न उठाता है। जांचकर्ता यह भी देख रहे हैं कि क्या बैंक के कर्मचारी या अधिकृत मूल्यांकनकर्ता इस धोखाधड़ी में शामिल थे, क्योंकि इस पैमाने के ऋणों को स्वीकृत करने के लिए आमतौर पर गहन सत्यापन की आवश्यकता होती है।
इस घटना के प्रभाव ICICI बैंक से परे हैं, जो सोने के ऋण क्षेत्र में जोखिम प्रबंधन और उचित परिश्रम के बारे में व्यापक चिंताओं को उठाते हैं। सोने के ऋण ग्राहकों के बीच तेजी से वितरण और न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण के कारण लोकप्रिय हैं, जिससे मजबूत सत्यापन प्रक्रियाएं अनिवार्य हो जाती हैं। जैसे-जैसे जांच आगे बढ़ती है, अधिकारियों से सभी शामिल व्यक्तियों की पहचान करने और दोषी पाए जाने वालों के खिलाफ कठोर कार्रवाई करने की उम्मीद की जाती है, जिसमें उधारकर्ता और कोई भी अंदरूनी लोग शामिल हैं जो धोखाधड़ी में मदद कर सकते हैं।
