ICICI बँक मध्ये 23 कोटी रुपयांची सोने कर्ज धोखाधडी
नागपुरातील ICICI बँक मध्ये 23 कोटी रुपयांची धोखाधडी उघडकीस आली आहे, ज्यामध्ये बनावट दागिने वापरण्यात आले आहेत.
आंतरिक ऑडिट दरम्यान बनावट सोने दागिन्यांचा वापर करून कर्ज घेतल्याचा प्रकार समोर आला.
सुमारे 159 खाताधारक या धोखाधडीत सामील आहेत, जी जानेवारी 2023 ते ऑक्टोबर 2025 पर्यंत पसरली आहे.
आंतरिक नियंत्रणांमध्ये किती कमतरता होती आणि संभाव्य मिलीभगत आहे का याची चौकशी सुरू आहे.
ICICI बँक एक मोठ्या घोटाळ्यात अडकली आहे, ज्यामध्ये नागपुरात सुमारे 23 कोटी रुपयांची सोने कर्ज धोखाधडी उघडकीस आली आहे. या शोधामुळे बँकेच्या सत्यापन प्रक्रियांसाठी आणि आंतरिक नियंत्रणांसाठी गंभीर चिंता निर्माण झाल्या आहेत, विशेषतः यामध्ये समाविष्ट शाखांची संख्या पाहता.
या धोखाधडीचा उलगडा बँकेच्या सोने कर्ज पोर्टफोलिओच्या नियमित आंतरिक ऑडिट दरम्यान झाला. ऑडिटर्सनी ग्राहकांनी जमा केलेल्या गहाण संपत्तीत विसंगती आढळल्या, ज्यामुळे एक गहन चौकशी करण्यात आली, ज्यात असे आढळले की सुरक्षा म्हणून वापरलेले अनेक दागिने खरे सोने नसून बनावट वस्तू आहेत. हा चिंताजनक निष्कर्ष दर्शवतो की हा धोखाधडीचा प्रकार एकदा झाला नाही, तर एक सुव्यवस्थित ऑपरेशन होते जे जानेवारी 2023 ते ऑक्टोबर 2025 पर्यंत चालले.
ऑडिटच्या निष्कर्षांनंतर, बँकेच्या क्षेत्रीय कार्यालयातील कर्मचारी धनंजय रमेश थिटे यांनी एक औपचारिक तक्रार दाखल केली. याला प्रतिसाद म्हणून, नागपूर पोलिसांनी एक प्रकरण नोंदवले आणि या प्रकरणाची चौकशी सुरू केली. अधिकाऱ्यांना आता हे समजून घेण्यावर लक्ष केंद्रित करणे आवश्यक आहे की अशी मोठी धोखाधडी लांब काळासाठी कशी अनदेखी राहिली आणि यामध्ये कोणतीही आंतरिक नियंत्रणांची कमतरता होती का.
प्रारंभिक चौकशेत असे आढळले की सुमारे 159 खाताधारकांनी बनावट दागिन्यांचा गहाण ठेवून कर्ज मिळवले. या वस्तूंना शुद्धता आणि वजनासाठी कठोर सत्यापनातून जावे लागले पाहिजे होते. या बनावट दागिन्यांचे मूल्यांकन प्रक्रियेदरम्यान स्वीकारणे बँकेच्या कार्यप्रणालीतील अखंडता आणि सत्यापन प्रणालींच्या प्रभावीतेबद्दल गंभीर प्रश्न उपस्थित करतो. चौकशीकर्ते हे देखील तपासत आहेत की बँकेच्या कर्मचार्यांचा किंवा अधिकृत मूल्यांकनकर्त्यांचा या धोखाधडीमध्ये सहभाग होता का, कारण या प्रमाणात कर्ज मंजूर करण्यासाठी सामान्यतः सखोल सत्यापन आवश्यक असते.
या घटनेचे परिणाम ICICI बँकच्या बाहेर जातात, ज्यामुळे सोने कर्ज क्षेत्रातील जोखमी व्यवस्थापन आणि योग्य तपासणीबद्दल व्यापक चिंता निर्माण होते. सोने कर्ज ग्राहकांमध्ये जलद वितरण आणि कमी दस्तऐवजीकरणामुळे लोकप्रिय आहेत, ज्यामुळे मजबूत सत्यापन प्रक्रिया अनिवार्य बनते. जसे-जसे चौकशी पुढे सरकते, अधिकाऱ्यांकडून सर्व संबंधित व्यक्तींची ओळख पटवण्याची आणि दोषी आढळलेल्या व्यक्तींविरुद्ध कठोर कारवाई करण्याची अपेक्षा आहे, ज्यामध्ये कर्जदार आणि कोणतेही अंतर्गत लोक समाविष्ट आहेत जे धोखाधडीमध्ये मदत करू शकतात.
